Интересно: О «жизни» и «гибели» «Банка Велес»

В соответствии с постановлением Правления НБУ от 10 декабря 2015 года «Об отзыве банковской лицензии и ликвидации ПАТ «Банка «Велес» исполнительной дирекцией Фонда гарантирования вкладов физических лиц в тот же день было принято решение о начале процесса ликвидации данного финансового учреждения.
На сайте Ассоциации украинских банков сообщается, что «Велес» по своим основным показателям в оценке на 1 ноября 2015 года заметно отстает. Его активы составили всего 310 млн грн (для сравнения, у победителя своеобразного рейтинга «ПриватБанка» - 909 888,15 млн грн). Балансовый капитал проблемного банка оказался равным 168,12 млн грн, а обязательств у «Велеса» на 142,2 млн грн.
Не секрет, что украинская банковская система далеко не самая прозрачная. Однако относительно недавно НБУ обязал коммерческие банки подавать списки владельцев. Так узнаем, что реальными собственниками банка «Верес», по информации, взятой на сайте НБУ (по состоянию на 27 октября 2015 года) являются: экс-депутат ВР от партии «ВО «Батьківщина» Константин Бондарев (глава наблюдательного совета банка) – почти 32,59% акций; Гончарова Ирина – 32,98% и Кандыба Александр (экс-депутат Киевского облсовета от «ВО «Батьківщина» – 32,91%. Таким образом, в руках данных физических лиц было сконцентрировано 98% акций учреждения. Главой правления ПАТ «Банка Велес» является Сергей Рабчук.
Ранее, по данным Итерфакс, «Банк Верес», который фактически существует с 1994 года, назывался «Витчизна», потом «Корн», и уже после – «Велес».
Как сообщает пресс-центр НБУ, причинами ликвидации проблемного банка стали: осуществление рискованной деятельности и систематические нарушения законодательства в сфере финансового мониторинга.
Так, в сентябре этого года Национальный банк предотвратил попытку вывести за границу около 460 млн дол США, поскольку сопроводительные бумаги банка имели фиктивный характер. Эта неудачная попытка послужила основанием для проведения инспекционной проверки по вопросам финансового мониторинга. Как раз во время данной проверки были выявлены факты осуществления банком рискованной деятельности и целый перечень действий, которые послужили основаниям, чтобы считать их направленными на:
– избежание требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством и законодательством по вопросам финансового мониторинга;
– участие банка в проведении финансовых операций, целью которых является вывод  капиталов (в том числе, связанных с переводом средств заграницу).
Надо отметить, что в НБУ считают 90% операций, проведенных этим финансовым учреждением, именно такими.
Не удивительно, что глава правления «Банка «Верес» препятствовал работе уполномоченного Фондом гарантирования вкладов лица, просто не пропустив последнего  в помещение банка.
В течении последних нескольких лет украинская банковская система пережила ряд глобальных потрясений, касающихся последовательной ликвидации десятков банков. Однако, как считают в НБУ, ликвидация очередного финансового учреждения – «Банка Велес» не должна нарушить стабильность финансового рынка, из-за небольшого объема активов и незначительного количества клиентов – физических лиц (примерно 150).